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TOTVS para Cooperativas de credito

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Information about TOTVS para Cooperativas de credito
Technology

Published on February 19, 2014

Author: TOTVS

Source: slideshare.net

Description

Soluciones completas e integradas para el control, planificación, ejecución y gestión de la actividad principal de una cooperativa de crédito: concesión y gestión de crédito, captación, cuentas corrientes y otros.
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TOTVS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO GARANTICE: ALCANCE, EFICIENCIA OPERATIVA Y CONFIABILIDAD EN LOS RESULTADOS

HOY HABLAREMOS SOBRE: 01. INTRODUCCIÓN 02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESO 03. MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES 04. OFERTA TOTVS FS 05. HECHOS

01. INTRODUCCIÓN

INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE LA SOLUCIÓN? Perfeccionamiento del control, planificación, ejecución y gestión de la actividad principal de una cooperativa de crédito. Automatización, de manera integrada, de la operación de los productos típicamente negociados por una cooperativa de crédito, tales como crédito, en las más diversas modalidades: cuenta corriente, automatización de caja, aplicaciones, Internet Banking y productos exclusivos del negocio. Atención, de manera automática e integrada, de las necesidades contables y legales de las instituciones financieras, especialmente cooperativas de crédito, según exigencias del BCB y RFB (Fisco). ¿A QUIÉN ATENDEMOS? Necesidades de las cooperativas de crédito singulares (vinculadas o no a una cooperativa central) y cooperativas de crédito centrales.

INTRODUCCIÓN PROBLEMAS IDENTIFICADOS: _Mantenimiento de operaciones de crédito complejas en planillas o soluciones caseras, por cuenta de limitaciones en la solución instalada. _Limitaciones, falta de flexibilidad o inexistencia de solución instalada, que impide la automatización del flujo de análisis de crédito. _Generación manual de informaciones legales debidas periódicamente al Banco Central y/o Fisco, consumiendo muchos recursos y generando alto riesgo de error. _Procesos manuales o semiautomáticos paralelos, que demandan contabilización manual de operaciones. _Indisponibilidad de entrada de operaciones en la Web, pues requiere malabarismos tecnológicos u operacionales para hacer factible la operación descentralizada de la institución. _Falta de solución integrada para centrales de cooperativas, generando retrabajo, operación no estandarizada y, consecuentemente, ineficiencia operativa.

INTRODUCCIÓN ¿QUÉ SE OFRECE? De manera general: _Soluciones completas e integradas para el control, planificación, ejecución y gestión de la actividad principal de una cooperativa de crédito: concesión y gestión de crédito, captación, cuentas corrientes y otros. De manera específica: _Front Office y BackOffice especialmente proyectados para atender las necesidades de sus cooperados y particularidades operativas y legales de este ramo de negocio. _Módulo de Cuenta Capital, integración con el Banco de Liquidación, herramientas flexibles para automatizar el flujo del análisis de crédito y funcionalidades relacionadas a la Distribución de Sobras. _Operación centralizada del BackOffice y descentralizada del front end, especialmente proyectada para atender a las singulares de las centrales de cooperativas de crédito.

INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE (OBJETIVO)? _Básico _Registro de clientes _Entrada y negociación de operaciones de crédito _Crédito (BackOffice) _Análisis de crédito _Gestión de crédito _Automatización de caja _Cuenta corriente _Cuenta capital _Internet banking _Aplicaciones _Piloto SPB _Contabilidad _SPED _Informes legales

02. CÓMO FUNCIONA: MACROPROCESO

VISIÓN MACRO PROCESOS COOPERATIVAS JURÍDICO - DEPARTAMENTO DE CRÉDITO MACROPROCESO SPC Procesos Procesos complementarios Participantes externos Serasa Análisis de Crédito Gestión de Crédito Piloto SPB Crédito Préstamo Compensación Financiamiento Negociación de operaciones Cobranza y descuento Entrada de operaciones Intervención Automatización de caja Avales y fianza Internet banking leasing Repases Informaciones legales BCB Clientes Banco de liquidación BNDES (Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social): Bienes Registro de clientes Cuenta corriente Aplicaciones RFB SPED Contabilidad Seguridad Básico Parámetros ERP Protheus

03. MÓDULOS y FUNCIONALIDADES

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES BÁSICO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: PARÁMETROS SEGURIDAD DE ACCESO RASTRO DE AUDITORÍA GENERADOR DE DOCUMENTOS _Aplicaciones que siguen de cerca todas las soluciones y centralizan configuraciones y procesos comunes. _Registros de tablas de uso común, como indicadores y cotizaciones y el módulo de control de acceso y seguridad. _Herramientas de productividad para generar documentos dinámicos y trazabilidad contable.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO ARCHIVO DE CLIENTE ATIENDE: ARCHIVO DE CLIENTES RESTRICCIONES DE REGISTRO _Archivo de clientes totalmente personalizable.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES ENTRADA Y NEGOCIACIÓN DE OPERACIONES DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: FRONT OFFICE DE CRÉDITO: CRÉDITO PERSONAL CUSTODIA DE CHEQUES CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSO INSS CDC VEHÍCULOS Y LÍNEA BLANCA CESIÓN RENEGOCIACIÓN OTROS FINANCIAMIENTOS DESCUENTO AVALES Y FIANZA COMPROR E VENDROR LEASING BIENES REPASES _Front Office de crédito en plataforma Web, compuesto por diversos módulos. _Simulación y entrada de operaciones de crédito vía Web. _Renegociación y liquidación anticipada total o parcial de operaciones. _Integración con la estera de crédito (herramienta de análisis y aprobación de crédito).

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES CRÉDITO (BACKOFFICE) COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: BACKOFFICE DE CRÉDITO: PRÉSTAMO FINANCIAMIENTO COBRANZA Y DESCUENTO AVALES Y FIANZA INTERVENCIÓN LEASING BIENES REPASES _BackOffice de crédito que atiende a los más variados productos. _Operaciones pre y post fijadas. _Solución totalmente configurable, que atiende operaciones de crédito simples y complejas.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES ANÁLISIS DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: FLUJO DE PROPUESTA DE CRÉDITO (INTEGRADA A LA GESTIÓN DE LÍMITES Y RIESGOS) INTELLECTOR (REPOSITORIO Y EJECUTOR DE REGLAS) INTEGRACIÓN CON SERASA Y SPC _La concesión de crédito es la principal fuente de retorno para las instituciones financieras. _La gestión de crédito y cobranza presupone una acción coordinada entre el análisis de crédito y una eficiente recuperación de cuotas en atraso. _Con el diseño correcto de las políticas y con las herramientas adecuadas para apoyar el proceso de la concesión, la empresa puede aumentar la eficiencia de los procesos de crédito y cobranza, reduciendo riesgos y pérdidas con insolvencias.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES GESTIÓN DE CRÉDITO COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: GESTIÓN DE GARANTÍAS GESTIÓN DE LÍMITES Y RIESGOS GESTIÓN DE INSOLVENCIA GESTIÓN DEL COMPORTAMIENTO DEL DEUDOR (RETIRADO O PAGADOR) COBRANZA _Conjunto de herramientas alto valor agregado. _Control de límites y riesgos de los clientes. _Gestión de garantías, integrado a las herramientas de concesión de crédito. _Gestión de operaciones y clientes insolventes, integrado a la solución de cobranza. _Control de concentración y otras herramientas vinculadas a las operaciones de descuento.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES AUTOMATIZACIÓN DE CAJA COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: AUTOMATIZACIÓN DE CAJA _Front Office de caja. _Solución en tiempo real para las cajas de la agencia o terminal bancario automático. _Integración On Line con el SPB. _Retiradas, transferencias, pagos de boletos y convenios, consultas de saldo, extractos y otros. _Integrado al BackOffice de cuenta corriente.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO CUENTA CORRIENTE ATIENDE: CUENTA CORRIENTE CHEQUE ESPECIAL _BackOffice de cuenta corriente _Movimientos: débitos, créditos, bloqueos y desbloqueos de depósitos, administrativo o judicial, agenda de registros, apertura y cierre y también intereses de cheque especial. _Control de cuentas referente a la situación de liquidez (atraso y perjuicio). _Gestión de cheques: emisión, liquidación, garantía, devolución y CCF. _Gestión de cuentas de clientes: controles internos, adelantos y limites de crédito. _Gestión de tarifas y cargas.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES INTERNET BANKING COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: INTERNET BANKING TRANSACCIONAL PERSONA FÍSICA Y JURÍDICA INTERNET BANKING MOBILE TRANSACCIONAL PERSONA FÍSICA Y JURÍDICA ADMINISTRADOR DEL IB _Internet Banking transaccional seguro, en las versiones Web y Mobile. _Integrado a las soluciones de cuenta corriente, Cuenta Capital, Crédito y Aplicaciones. _Integración con soluciones de terceros, por medio de la capa de servicios. _Transacciones bancarias para personas físicas y jurídicas: transferencias, pagos de cuentas y convenios, consultas de saldo de cuenta corriente, extracto de cuenta corriente, aplicaciones, operaciones de crédito, saldo de cuenta, informe de rendimientos y otros.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES CONTABILIDAD COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: CONTABILIDAD FISCAL Y DE GESTIÓN PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS IFRS METADATOS (CONTABILIZADOR Y TRAZABILIDAD CONTABLE) _Contabilidad multiagencia fiscal y de gestión, orientada a las instituciones financieras. _Generación de documentos digitales COS 4010, 4016 y otros exigidos por el BCB. _Integrada a todas las soluciones de Core Banking y al módulo IFRS. _Considera la herramienta para la trazabilidad contable, donde es posible rastrear visualmente el movimiento contable hasta su hecho generador más analítico.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES SPED COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: ECD (REGISTRO CONTABLE DIGITAL) FCONT EFD (REGISTRO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – SÓLO PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS) _Solución integrada al módulo de contabilidad, que atiende al SPED Contable y Fiscal. _Genera el ECD, FCONT y EFD PIS/COFINS*. *Exclusivo para instituciones financieras

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO ATIENDE: INFORMACIONES LEGALES Conjunto de soluciones para atender demandas legales del Banco Central de Brasil (BCB) y Fisco (RFB). Informaciones legales del BCB: Rating (atiende al SCR – documentos 3040, 3050 y 3026) CCS y BACEN JUD Registro positivo (integrado a la CIP) Res. 3490 (Riesgos de Basilia II y III) Censo de FGC Informes legales del RFB: DIRF DIMOF _Generación de documentos 3040, 3050 y 3026, vinculados al SCR del BCB. _Cálculo y contabilización de la PDD. _Soluciones para el CCS, BACEN JUD y Registro Positivo, todas integradas a los sistemas del Core Banking. _Atención de normas del BCB relacionadas al acuerdo de Basileia II y III, incluso la generación de los archivos DLO, DRM, DDR y otros. _Generación de archivos de la DIRF y DIMOF, exigidos por el RFB (Fisco).

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO APLICACIONES ATIENDE: DEPÓSITO A PLAZO (BACKOFFICE) APLICACIONES (FRONT OFFICE WEB) _Front Office y BackOffice para operaciones de captación, por depósito a plazo. _Emisión y recuperación de aplicaciones vía Web, especialmente construido para atender cooperativas de crédito. _Integración con la cuenta corriente e Internet Banking.

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO CUENTA CAPITAL ATIENDE: CUENTA CAPITAL DISTRIBUCIÓN DE SOBRAS _Administración de las cuotas de los cooperados asociados en Cooperativas de Crédito y aprobación de los intereses al final de los ejercicios. _Distribución de sobras o pérdidas acumuladas en el año. _Integración a los sistemas de cuenta corriente y automatización bancaria

MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES COOPERATIVAS DE CRÉDITO PILOTO SPB ATIENDE: PILOTO SPB MENSAJERÍA (INTEGRADA AL BANCO DE LIQUIDACIÓN) _Interfaz entre los sistemas de la institución financiera y el SPB, sistema On Line y real time del BACEN Panel de control de mensajes enviados y recibidos. _Consulta y control del saldo de la cuenta reserva. _Inclusión, modificación, autorización o bloqueo de mensajes. _Seguimiento y simulación de las posiciones de la reserva, en cualquier período actual o programado en agenda, de manera global o por “CLEARING”.

04. OFERTA TOTVS FS

OFERTAS TOTVS FS PARA COOPERATIVAS DE CRÉDITO _RRHH _TOTVS Jurídico _TOTVS BA _CRM _Fluig

PROPUESTA DE VALOR _Cartera completa para áreas y procesos de negocio: Inversiones, Crédito, Tarjetas Open y Private Label, Core Banking y ERP. _Abarca actividades del entorno de negocios, contabilidad y el área operativa. _También cuenta con controles de gestión y de compliance. _Agilidad y productividad en los procesos de negocio soportados por las soluciones de TOTVS. _Compromiso con la calidad del resultado entregado, que resulta de la experiencia de más de 20 años en el segmento.

BENEFICIOS Soluciones de crédito flexibles y configurables, que permite la adaptación a las necesidades y realidades diferenciadas de cada cliente. Soluciones para operaciones de crédito complejas, pre o post fijadas y con flujos de pago variables. Amplia variedad de operaciones de negociación, como renegociación y pagos anticipados, totales o parciales, así como operaciones retroactivas. Automatización del flujo de la política de análisis de crédito. Atención automática de la legislación vigente, tanto del BCB como de la RFB (Fisco). Entrada de operaciones de crédito totalmente realizada en entorno Web (en cualquier momento y en cualquier lugar).

05. HECHOS

HECHOS TOTVS en el segmento Financial Services 13 de las 15 mayores instituciones financieras del país*, utilizan soluciones de TOTVS. *Clasificadas por activo total por el Banco Central de Brasil Mayor proveedora de soluciones de América Latina con 30.000 carteras y 6.000 fondos controlados por nuestras soluciones, con más de 1.7 billones en activos procesados diariamente.

HECHOS TOTVS en el subsegmento Administradora de Tarjetas de Crédito Más de 15 millones de tarjetas emitidas y procesadas, con más de 20 millones de transacciones anuales realizadas. Más de 20 mil usuarios en la solución.

¡Gracias! 0800 70 98 100 www.totvs.com

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