Prevencion del Blanqueo de Capitales II

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Information about Prevencion del Blanqueo de Capitales II
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Published on February 28, 2014

Author: luisguiradop

Source: slideshare.net

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En esta segunda entrega se abordan las novedades sobre la Ley 10/2010 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales, así como las novedades que aportará el Reglamento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Se abordan las ultimas recomendaciones a España, de organismos internacionales que persiguen el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, como el GAFI y el Grupo Egmont, por citar algunos. Se explica qué es el SEPBLAC, la ONIF, OLAF, etc. y además qué es lo que hacen o las funciones que desarrollan.

Novedades en la Prevención del Blanqueo de Capitales Ronda 29-30 de Noviembre de 2013 D. Luis Guirado

Situación Actual en la Aplicación de la Ley sobre PREVENCION del BLANQUEO de CAPITALES y Financiación del Terrorismo

Grado de cumplimiento I

Grado de cumplimiento II

Grado de cumplimiento III

Examen del GAFI a España: Tres años después de aprobarse, la ley contra el blanqueo todavía no se aplica.  Un equipo de investigadores oficiales ya está en España para evaluar a organismos públicos y el sistema de prevención.  Aún está sin aprobar el reglamento, que está en ´fase de consulta. (Marzo-abril 2014).   Se han presentado enmiendas a la Ley 10/2010

Proyecto de Reglamento I: Exclusión de actividades accesorias de cambio de moneda y actos notariales o registrales sin contenido económicos.  Excepciones a la aplicación de las medidas de control interno a los sujetos obligados que, con inclusión de agentes, ocupen menos de 10 personas y cuyo volumen de negocios anual no supere los 2 millones de euros.  Se determinan, los documentos fehacientes que ayudarán o facilitarán la identificación formal de personas físicas y/o jurídicas. 

Proyecto de Reglamento II: Se establecen los productos o servicios respecto de los cuales los sujetos obligados pueden adoptar medidas simplificadas de diligencia debida.  Supuestos en los que deben aplicarse medidas reforzadas de diligencia debida, qué tipo de medidas reforzadas deben implantarse, los países, territorios o jurisdicciones que se consideran de riesgo.  Periodicidad exacta y los supuestos concretos en los que deben ejecutarse las comunicaciones sistemáticas al Servicio Ejecutivo de la Comisión. 

Recomendaciones SEPBLAC I Abril 2013  Principios Generales:       Enfoque en función del riesgo. Los sujetos obligados desarrollarán sus procedimientos en materia de prevención en función del riesgo de BC/FT inherente a su actividad y forma de operar. Los sujetos obligados deben elaborar un documento o informe en el que describan y evalúen su exposición al riesgo de BC/FT . Sensibilización. La alta dirección o administración debe conocer los riesgos de BC/FT y asegurar que se toman las medidas necesarias para mitigar dichos riesgos. Los procedimientos de prevención del sujeto obligado deben ser aprobados por órgano o persona de la alta dirección.

Recomendaciones SEPBLAC II  Principios Generales:      Foco de la prevención. Los procedimientos de prevención también deben estar dirigidos a la detección anticipada de posibles clientes u operaciones de riesgo. La alta dirección debe velar para que cuenten con los medios necesarios . Retroalimentación. Deberá establecerse un cauce de comunicación entre los órganos de prevención y las unidades de negocio en relación con aquellos riesgos en los que pueda estar incurriendo el sujeto obligado, y establecer las medidas necesarias para mitigarlos.

Recomendaciones SEPBLAC III  Principios Generales:       Universalidad. Los protocolos de prevención deben aplicarse a todos los clientes, operaciones y ámbitos de negocio del sujeto obligado sin excepción. Adaptación al negocio. Los procedimientos implantados deben estar totalmente adaptados al negocio y actividades que desarrolle el sujeto obligado. Pilares de la prevención. Los procedimientos de prevención deben basarse en la determinación del titular real, el conocimiento del origen de los fondos, y la coherencia de la operativa realizada

Recomendaciones SEPBLAC IV  Principios Generales:     Seguimiento reforzado de nuevos clientes, productos o servicios. Documento práctico y ágil. Las medidas de prevención no deben ser una transcripción de la normativa vigente, tiene que describir los procedimientos efectivamente implantados de forma práctica El manual de prevención debe adaptarse con agilidad a los cambios en el negocio y en los procedimientos

Recomendaciones SEPBLAC V  Principios Generales:      Revisores externos al sistema. Los revisores externos al sistema de prevención expresarán una opinión razonada sobre la efectividad del sistema en general y sobre las mejoras o rectificaciones necesarias Actualizaciones y revisión de procedimientos. Los sujetos obligados deben llevar un registro de las actualizaciones efectuadas en sus procedimientos. El Servicio Ejecutivo podrá, cuando considere oportuno, revisar la adecuación de los procedimientos de los sujetos obligados y su implantación práctica.

Medidas de Control Interno I: Responsabilidad de administradores y directivos Organización interna, jerarq uía y responsable ante SEPBLAC Informe de autoevaluación del riesgo ante el BC/FT Docum. interna Es la base de todo el sistema de PBC/FT implantado Política de admisión de clientes Normativa interna

Medidas de Control Interno II: Medidas de diligencia debida y su aplicación Abstención de ejecución Informe de autoevaluación del riesgo ante el BC/FT Detección y análisis de las operaciones Es la base de todo el sistema de PBC/FT implantado Conservación de la documentaci ón de clientes y operaciones Comunic. sistemática de operaciones

Medidas de Control Interno III: Cumplimenta ción de los requerimient os del Sepblac Verificación interna y EXTERNA Informe de autoevaluación del riesgo ante el BC/FT Agentes y otros mediadores Es la base de todo el sistema de PBC/FT implantado Formación Filiales en España o en el extranjero y sucursales

Ficha de autoevaluación del sistema PBCFT Los Sujetos Obligados, tendrán que adaptar a la realidad de su negocio y al riesgo del mismo ante el BC/FT , tanto el Modelo de autoevaluación del sistema de PBC/FT, como el documento de recomendaciones de control interno.

Contenidos de la Ficha: • Involucración Alta Dirección • Composición del OCI. • Unidad de Prevención: estructura y funciones DILIGENCIA DEBIDA REVISIONES • Auditoría interna. • Experto externo. GOBERNANZA DETECCIÓN, AN ÁLISIS Y COMUNICACIÓN •Política de aceptación de clientes •Segmentación de clientes y medidas adicionales •Identificación •Conocimiento: origen de los fondos •Conservación de documentos: digitalización •Funcionalidad de la herramienta para la detección •Gestión de alertas de la herramienta •Comunicaciones internas de empleados •Proceso de análisis especial.

Diligencia Debida: Política de aceptación de clientes Conservación de documentos: digitalización Segmentación de clientes y medidas adicionales DILIGENCIA DEBIDA Conocimiento origen de los fondos Identificación

Endurecimiento Código Penal  Proyecto de Ley Orgánica por la que se modifica la Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal.     Artículos 298.1 y .2 sobre delito de receptación. Nuevo artículo 304 bis, sobre libertad vigilada. Modificación artículo 306. Nuevo artículo 308 bis.

DOCUMENTACION y links

Documentación: GUIAS Y FORMULARIOS   Recomendaciones sobre medidas control interno PBCF. Qué operaciones deben comunicar los sujetos obligados al Servicio Ejecutivo. LECTURA RECOMENDADA     Ficha autoevaluacion del sistema PBCFT.   Modelo de MANUAL DILIGENCIA DEBIDA para asesorías fiscales.  Memoria SEPBLAC 2012. Proyecto Ley Orgánica Código Penal. Reunión plenaria del GAFI en París del 16 al 18 de octubre 2013. Resumen del Libro de Buenas prácticas para combatir la corrupción. Guía con recomendaciones sobre PEP. (en inglés)

Recordatorio

Obligaciones de los sujetos obligados. Deber de:  Identificación.  Conservación de documentación.  Designación de un representante ante el Servicio ejecutivo (SEPBLAC).  Órganos de control interno y comunicación.  Formación de su personal.  Comunicación de determinadas operaciones (SEPBLAC).

Sobre Infracciones  Muy Graves:   No colaborar con la Comisión.  Revelación del inicio de actuaciones al cliente o terceros.  Trabas a labor inspectora.   No comunicar teniendo indicios o certeza. Incumplimiento doloso. Graves:   No comunicar representante al SEPBLAC.  Incumplimiento de la obligación de formación de empleados.   Incumpliento de obligaciones formales. Etc. (véase detalle exhaustivo). Leves: Todo aquello no catalogado de grave o muy grave.

Sanciones I  Por la comisión de infracciones Muy Graves:   Multas desde 150.000 hasta 1.500.000€.  Revocación de autorización administrativa.  Multa de 60.000€ a 600.000€ a cada miembro directivo.   Amonestación pública. Separación del cargo e inhabilitación a directivos. Comisión de infracciones Graves:   Multas de 60.001€ hasta 150.000€.  Suspensión de cargo hasta 1 año.   Amonestación pública o privada. Multa de 3.000€ a 60.000€ a cada miembro directivo. Comisión infracciones Leves:  Amonestación privada y/o multa hasta 60.000€

Sanciones II  Graduación de las sanciones:  Según la cuantía.  Grado de responsabilidad.  Conducta anterior en cuanto a LPBC.  Capacidad económica del sujeto infractor.  Existencia de sanciones en los últimos 5 años.  Prescripción de las infracciones y sanciones:  INFRACCIONES graves y muy graves: 5 años.  Cómputo desde la última infracción.  Se interrumpe por inicio de procedimeinto de inspección o proceso penal.  SANCIONES muy graves: 3 años desde resolución.  SANCIONES graves: 2 años desde resolución.  SANCIONES leves: 1 año desde resolución.

Fin de la presentación: Novedades en la Prevención del Blanqueo de Capitales Ronda 29-30 de Noviembre de 2013 D. Luis Guirado

Gracias por su atención Ronda 29-30 de Noviembre de 2013 D. Luis Guirado

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