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CONCLUSIONES MESA TESORERÍA ALTAIR

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Information about CONCLUSIONES MESA TESORERÍA ALTAIR
Business & Mgmt

Published on March 11, 2014

Author: AltairConsultores

Source: slideshare.net

Description

Aquí compartimos las conclusiones sobre nuestra jornada: "Cómo integrar la Mesa de Tesorería en tu empresa y ser más eficaz gestionando la liquidez".

Donde aprendimos que a través de un adecuado manejo de la MESA DE TESORERÍA por parte de las empresas, conseguimos:

- Mejorar la gestión de los saldos bancarios y líneas de financiación circulante haciéndola más inteligente y útil.
- Optimizar tus costes financieros.
- Conseguir anticipación ante situaciones indeseadas de iliquidez.
- Ganar en tranquilidad y evitar sobresaltos de última hora.
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Contexto Actual

El mundo se encuentra en constante movimiento, y nosotros nos debemos mover con él. Charles Darwin (1809-1882) El origen de las especies

Consecuencias

 Disminución del Consumo, las Ventas y los Resultados  Restricción del Crédito por las Entidades Financieras  Crédito más Caro  Aumento del número de cuentas y líneas financieras a gestionar Consecuencias

Consecuencias  Necesidad de gestionar la tesorería en el corto plazo de forma muy exhaustiva (próximos 15 días)  Aumento de recursos y tiempo invertido en el área de tesorería “apagando fuegos”

Origen del Problema

En primer lugar, identificar claramente el origen del problema.  Falta de recursos.  Problemas de gestión.  Ambos. ¿Qué depende 100% de nosotros y podemos mejorar de forma inmediata? Mejorar la Gestión de los Recursos Disponibles. Origen del Problema

Cuestión de Enfoque ¿Qué vemos en la foto? Una isla, ¿verdad? ¿Y ahora? ¡Es un iceberg! ¿A que se debe nuestro cambio de opinión? Acaso no es lo mismo antes y después.

Cuestión de Enfoque TOTAL BANESTO BBVA BSCH CAIXA BANC MADRID DEUTSCHE POPULAR jue 07-oct 222.623 1.409 15.146 8.629 14.931 1.674 20.828 147.130 12.875 vie 08-oct 238.185 1.409 147.146 8.629 13.431 1.674 37.890 15.130 12.875 sáb 09-oct 93.344 1.409 2.057 8.877 13.431 1.674 37.890 15.130 12.875 dom 10-oct 108.669 -1.159 14.446 12.146 13.431 1.674 38.074 17.179 12.875 lun 11-oct 102.994 -1.159 12.993 8.638 13.431 1.674 38.460 16.081 12.875 mar 12-oct 120.454 -1.159 12.993 8.638 13.431 1.674 69.580 16.081 -786 mié 13-oct 115.703 -1.159 12.993 7.468 13.431 1.674 69.580 12.501 -786 jue 14-oct 115.703 -1.159 12.993 7.468 13.431 1.674 69.580 12.501 -786 vie 15-oct 134.404 -1.159 28.382 10.779 13.431 1.674 69.580 12.501 -786 sáb 16-oct 92.615 -1.159 28.006 10.779 13.431 1.674 28.168 12.501 -786 dom 17-oct 99.729 -1.159 -8.575 12.106 13.431 1.674 70.535 12.501 -786 lun 18-oct 95.263 -9.904 -8.983 12.482 13.586 1.674 69.246 17.947 -786 mar 19-oct 178.529 -9.904 -33.198 21.551 13.586 835 169.246 17.199 -786 mié 20-oct 148.168 -9.904 -28.158 21.513 13.586 835 133.883 17.199 -786 jue 21-oct 148.168 -9.904 -28.158 21.513 13.586 835 133.883 17.199 -786 vie 22-oct 158.448 -9.904 -27.370 21.513 13.586 835 133.883 26.691 -786 sáb 23-oct 79.103 -9.904 -41.430 27.846 13.351 835 84.219 4.973 -786 dom 24-oct -117.747 -9.904 -107.680 -18.483 13.351 835 44.924 -40.003 -786 lun 25-oct -155.977 -9.904 -83.711 -20.576 13.351 835 24.924 -80.109 -786 mar 26-oct -119.344 -17.449 -83.711 -16.399 13.351 835 24.924 -40.109 -786 mié 27-oct -156.608 -17.449 -83.711 -28.662 -11.649 835 24.924 -40.109 -786 jue 28-oct -253.192 -17.449 -83.711 -28.662 -11.649 10.835 -13.427 -40.109 -69.019 vie 29-oct -253.192 -17.449 -83.711 -28.662 -11.649 10.835 -13.427 -40.109 -69.019 sáb 30-oct -253.191 -17.449 -83.711 -28.662 -11.649 10.836 -13.427 -40.109 -69.019 dom 31-oct -293.203 -17.449 -83.711 -57.427 -11.649 -411 -13.427 -40.109 -69.019 lun 01-nov -486.267 -17.449 -171.457 -57.427 -11.649 -411 -13.427 -145.428 -69.019 mar 02-nov -486.389 -17.449 -171.457 -57.427 -11.649 -533 -13.427 -145.428 -69.019 ¿Cómo estamos financieramente?

Cuestión de Enfoque Como vemos, la Gestión de la Tesorería en la empresa, es exactamente lo mismo. Tendremos una visión equivocada de la Liquidez, si solo manejamos la parte superficial de la información

¿Qué debemos hacer? Para evitar caer en problemas, en las Empresas debemos de Gestionar, Controlar y Vigilar adecuadamente: A Largo Plazo RENTABILIDAD A Corto Plazo LIQUIDEZ

¿Qué debemos hacer? “El mejor modo de predecir el futuro, es inventándolo.” Alan Key

Gestión Eficaz de la Liquidez

¿Preguntas Frecuentes? ¿Es necesario financiar los pagos de importación del día 20? ¿Podremos pagar las nóminas a final de mes? ¿ Que saldos tengo hoy en mis cuentas bancarias? ¿Estamos gestionando y controlando todas nuestras cuentas bancarias? ¿Tenemos suficiente papel en cartera, para cubrir los pagos del día quince? ¿Cuáles son mis necesidades de liquidez en los próximos días?

Gestión Eficaz de Liquidez La Mesa de Tesorería, nos ayudará a planificar y asignar los cobros y pagos, a las distintas cuentas bancarias, y a utilizar eficazmente los instrumentos de financiación circulante que disponemos (descuento comercial, pólizas de crédito, anticipos de importaciones, …).  De este modo, ahorraremos costes financieros y evitaremos un gran número de las tensiones diarias, anticipándonos así a la toma diaria de decisiones. Necesidades de COBROS Y PAGOS Líneas de FINANCIACION CIRCULANTE Gestión de la LIQUIDEZ 0 100.000 200.000 300.000 400.000 500.000 600.000 700.000 800.000 900.000 1.000.000 1.100.000 1.200.000 1.300.000 1.400.000 1.500.000 01-01 01-03 01-05 01-07 01-09 01-11 01-01 01-03 01-05 01-07 01-09 01-11 01-01 01-03

Gestión Eficaz de Liquidez MESA DE TESORERIA NECESIDADES de COBROS Y PAGOS LÍNEAS de FINANCIACION CIRCULANTE

Mesa de Tesorería GESTION DE TESORERIA GESTION DE FINANCIACION CIRCULANTE 1 2 3 4 5 6 7 TOTAL D EUT SC H E B A N EST O M A D R ID LA C A IXA B SC H B B VA D OLA R : D EUT SC H E dom 12-jun 127.956 110.356 44.047 83.565 135.744 16.252 3.803 16.252 0 0 0 0 lun 13-jun 151.359 110.690 42.981 82.513 110.556 16.252 3.803 16.252 0 0 0 0 mar 14-jun 133.784 111.290 42.981 62.897 109.257 16.394 3.803 16.394 0 0 0 0 mié 15-jun 138.762 137.187 35.879 62.362 128.213 13.496 12.375 13.496 0 0 0 0 jue 16-jun 162.721 139.568 36.081 62.362 106.916 13.575 12.375 13.575 0 0 0 0 vie 17-jun 71.178 92.956 36.081 18.036 100.670 7.725 11.375 7.725 0 0 0 0 sáb 18-jun 77.999 97.523 36.081 20.290 100.670 7.725 11.375 7.725 1 4.567 0 0 0 dom 19-jun 83.882 103.406 36.081 20.290 100.670 7.725 11.375 7.725 1 6.408 0 0 0 lun 20-jun 237.928 90.338 36.081 20.290 68.325 6.290 10.315 6.290 1 5.251 882 0 0 mar 21-jun 201.947 90.338 36.081 20.290 32.344 6.290 10.315 6.290 1.894 0 0 0 mié 22-jun 188.274 90.338 36.081 20.290 18.671 6.290 10.315 6.290 7.851 0 0 0 jue 23-jun 174.601 90.338 36.081 20.290 4.998 6.290 10.315 6.290 3.686 0 0 0 vie 24-jun 150.518 69.379 36.081 20.290 4.998 4.728 10.315 4.728 5.100 0 0 0 sáb 25-jun 150.518 69.379 36.081 20.290 4.998 4.728 10.315 4.728 16.361 4.089 0 0 dom 26-jun 150.833 69.129 36.081 20.854 4.998 4.728 10.315 4.728 3.012 0 0 0 lun 27-jun 91.946 25.629 36.081 20.854 -10.389 4.728 10.315 4.728 2.036 997 0 0 mar 28-jun 53.945 25.629 36.081 -1.147 -26.389 4.728 10.315 4.728 1.028 0 0 0 mié 29-jun 53.945 25.629 36.081 -1.147 -26.389 4.728 10.315 4.728 4.675 0 0 0 jue 30-jun 13.597 -8.916 36.081 -603 -32.736 4.728 10.315 4.728 24.607 4.824 0 0 vie 01-jul -18.623 -41.136 36.081 -603 -32.736 4.728 10.315 4.728 4.427 0 0 26.200 sáb 02-jul -18.623 -41.136 36.081 -603 -32.736 4.728 10.315 4.728 6.180 0 0 0 dom 03-jul -18.623 -41.136 36.081 -603 -32.736 4.728 10.315 4.728 5.109 0 0 0 lun 04-jul -31.143 -53.656 36.081 -603 -32.736 4.728 10.315 4.728 1.202 0 0 0 mar 05-jul -76.877 -56.656 36.081 -43.336 -32.736 4.728 10.315 4.728 8.921 441 0 0 mié 06-jul -109.198 -56.656 36.081 -43.336 -65.057 4.728 10.315 4.728 7.510 0 0 24.700 jue 07-jul -109.198 -56.656 36.081 -43.336 -65.057 4.728 10.315 4.728 3.170 0 0 0 vie 08-jul -110.698 -58.156 36.081 -43.336 -65.057 4.728 10.315 4.728 6.303 0 0 0 sáb 09-jul -110.698 -58.156 36.081 -43.336 -65.057 4.728 10.315 4.728 2.604 0 0 0 dom 10-jul -124.369 -58.156 35.081 -42.564 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 8.066 0 1.654 0 lun 11-jul -125.569 -58.156 35.081 -43.764 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 2.873 3.301 0 0 mar 12-jul -125.569 -58.156 35.081 -43.764 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 1.486 0 0 0 mié 13-jul -125.569 -58.156 35.081 -43.764 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 0 0 0 0 jue 14-jul -176.085 -58.156 35.081 -94.280 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 11.469 0 0 0 vie 15-jul -181.691 -63.762 35.081 -94.280 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 23.623 268 0 0 sáb 16-jul -181.691 -63.762 35.081 -94.280 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 2.110 0 0 0 dom 17-jul -181.691 -63.762 35.081 -94.280 -65.057 -1.994 10.315 -1.994 5.441 0 0 0 … lun 12-ago -354.879 -131.564 35.081 -176.666 -86.325 -1.994 10.315 -3.727 3.983 0 0 26.200 OPERACIONES PENDIENTES DEASIGNACION REMESAS PAGARES LETRAS PAG/REC FINANCIAC PAG IMPORT Necesidades de COBROS Y PAGOS Líneas de FINANCIACION CIRCULANTE

MESA INTERACTIVA

D DSEM DIA TOTAL BANCOS SANTANDER BBVA BANESTO CCM DEUTSCHE POPULAR SANTANDER BANKIA LACAIXA INDICADOR POLIZAS CREDITO FECHAVTO. PÓLIZA 20-2-13 1 lun 14-ene 87.763 8.060 33.341 7.893 17.769 16.078 3.566 334 68 654 2 mar 15-ene 85.205 8.060 32.535 7.893 17.769 14.769 3.140 317 68 654 3 mié 16-ene 47.285 7.517 2.345 4.456 17.769 11.649 2.857 304 42 345 4 jue 17-ene 38.580 6.940 2.345 4.876 14.570 6.655 2.520 292 42 340 5 vie 18-ene 30.311 6.385 -234 3.421 14.570 3.070 2.479 283 42 296 6 sáb 19-ene 11.690 6.076 -13.455 1.532 14.570 143 2.240 246 42 296 7 dom 20-ene -2.160 5.550 -23.444 1.532 14.570 -2.683 1.771 207 42 296 1 lun 21-ene -18.211 -1.597 -28.016 -619 14.570 -4.634 1.562 206 42 276 2 mar 22-ene -29.526 -1.739 -30.589 -6.015 14.570 -7.319 1.141 167 42 215 3 mié 23-ene -35.489 -2.006 -33.498 -6.765 14.570 -9.165 1.049 152 42 132 4 jue 24-ene -61.824 -2.312 -37.429 -7.049 -3.425 -12.252 684 -86 3 42 5 vie 25-ene -74.011 -2.844 -38.975 -12.730 -6.199 -13.542 560 -279 1 -3 6 sáb 26-ene -80.212 -3.235 -39.323 -13.791 -8.878 -14.574 232 -555 -3 -85 7 dom 27-ene -89.779 -3.549 -40.933 -14.491 -12.646 -17.039 -170 -768 -24 -158 1 lun 28-ene -104.898 -3.818 -44.474 -16.844 -16.014 -21.884 -420 -1.175 -50 -219 2 mar 29-ene -118.714 -3.885 -50.017 -19.325 -20.759 -22.035 -680 -1.647 -56 -310 En el Teléfono Móvil

Mesa de Tesorería Herramientas Informáticas Técnicas Financieras

Beneficios

Beneficios Mesa Tesorería Mejorará de forma notable su capacidad de gestión financiera, lo que redundará en un mayor aseguramiento de la liquidez, disminuirá su tiempo de reacción, y facilitará la negociación con las entidades financieras.  Dispondremos de un claro conocimiento de las posiciones de saldos bancarios, para cada entidad y para cada uno de los días de los próximos dos meses.  Tendremos sistemas de alarma que nos permitan monitorizar posiciones de descubierto no deseadas, con la suficiente antelación como para reaccionar con normalidad y no tener que terminar “apagando fuegos”.

Beneficios Mesa Tesorería Controlaremos la gestión de los recursos financieros del circulante (remesas, pagares, confirming, financiación pagos importación, pólizas de crédito, etc.) y conoceremos la capacidad diaria para generar recursos durante los próximos dos meses.  Podremos actuar e intervenir sobre los saldos bancarios, con una gestión eficiente de las líneas financieras del circulante, optimizando los costes de la financiación.  Planificaremos la gestión diaria de tesorería.  Contaremos con herramientas necesarias para llevar una gestión eficaz de la liquidez en el corto plazo.

No espere a que sea demasiado tarde. En tiempos difíciles

Peter Drucker “Donde hay una empresa de éxito, alguien tomó alguna vez una decisión valiente.“ Altair Consultores

www.altair- consultores.com

ADEF Altair Diagnóstico Económico - Financiero

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