Catálogo Sector Bancário Angolano

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Information about Catálogo Sector Bancário Angolano
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Published on March 13, 2014

Author: LetsTalkGroup

Source: slideshare.net

Description

Dado o actual enquadramento do sector bancário Angolano, o Let’sTalkGroup desenvolveu o presente catálogo de formação com o objectivo de adequar e orientar as propostas de Formação para as necessidades específicas da Banca em Angola. A equipa de consultores do Let’sTalkGroup ajusta as Propostas de Formação do sector bancário de acordo com as necessidades específicas de cada entidade, preparando planos de formação integrados e consistentes.

Formações:
• Área Comportamental & Organizacional
• Área Competências & Ferramentas
• Área Estratégica


INFORMAÇÕES E INSCRIÇÕES
email. info@letstalkgroup.com
telef. +244 93 4630 411 ou +351 21 795 74 68

1Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 sector bancário angolano C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O

C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O - S E C T O R B A N C Á R I O A N G O L A N O o sector bancário angolano N o início de 2012, e de acordo com dados do Banco Nacional de Angola, existiam em actividade 902 Balcões bancários, dos quais 490 (54%) localizados em Luanda. A bancarização aumentou de 13,5%, em Setembro de 2011, para os actuais 22%, mas continua a um nível baixo para os padrões internacionais. A falta de confiança por parte dos clientes e escassez de produtos financeiros são alguns dos factores apontados. A banca angolana caracteriza-se genericamente por ser uma actividade prudente, no que diz respeito ao controlo de riscos bancários (aproximadamente metade dos seus bancos têm rácios superiores a 20%), o que se traduz num sector bancário sólido e seguro. “Desdolarização”: Já em 2010 o BNA tinha definido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo definia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012. Os dados apresentados foram retirados de diversas fontes, nomeadamente do site do www.bna.ao (Banco Nacional de Angola) e do Relatório Anual de Análise do Sector Bancário Angolano realizado pela Consultora Delloite. O Novo Regime Fiscal: As alterações recentes ao regime fiscal prevêem um benefício claro para o Sector Bancário Angolano, uma vez que impõe a obrigatoriedade para as empresas petrolíferas em utilizar este sistema bancário para efectuar as suas operações. principais desafios e oportunidades actuais do sector bancário angolano: motivações externas: 1. Capturar crescimento e potencial de mercado 2. Novas linhas de negócio (banca de investimento) 3. Maior competitividade interna 4. Aumento do número de balcões no país 5. Novos canais de distribuição 6. Compliance de acordo com normas internacionais 7. Gestão mais eficiente de riscos 8. Segurança e qualidade na informação 9. Formação/ retenção de RH a 1 2 3 4 Bancarização Diversas iniciativas para aumento de indíviduos com conta bancária Desdolarização Regulação no sentido de limitar a circulação do USD no sistema bancário Supervisão BNA pretende rapidamente implementar normas de regulação internacionais (Basileia) Financiamento à economia Crescimento do Financiamento da actividade

Workshop de Liderança Coaching Executivo Tomada de Decisão e Resolução de Problemas Gestão do Tempo e Prioridades Optimização da Comunicação Resolver Problemas e Gerir Conflitos Excelência no Atendimento ao Cliente Fundos de Investimento Leasing / Renting / Factoring Basileia III Análise de Crédito Mercados e Produtos Financeiros Gestão e Análise de Activos/ Aconselhamento Financeiro Branqueamento de Capitais (AML, Anti Money Laundering – Normativos) Ética e Conduta Bancária índice 04área comportamental & organizacional Excel para Financeiros Técnicas de Apresentação Empresarial Técnicas de Análise de Risco Bancário Técnicas e Operações Bancárias Análise de Demonstrações Financeiras Sistemas e Meios de Pagamento Electrónicos Cálculo Financeiro Aplicado Garantias Bancárias 08área competências & ferramentas 12área estratégia Estratégia Competências/ ferramentas Comportamental/ organizacional Dado o actual enquadramento do sector bancário angolano, o Let’sTalkGroup desenvolveu o presente catálogo de formação com o objectivo de adequar e orientar as propostas de Formação para as necessidades específicas da Banca em Angola. A equipa de consultores do Let’sTalkGroup ajusta as Propostas de Formação do sector bancário de acordo com as necessidades específicas de cada entidade, preparando planos de formação integrados e consistentes, baseados na seguinte estrutura base: Orientar e direccionar formações específicas de acordo com as estratégias e / ou necessidades detectadas. Melhorar Comportamentos, Atitudes e Relações Laborais. Desenvolvimento e domínio de ferramentas essenciais.

A banca angolana encara 2 grandes desafios actuais: a bancarização da população, (que tem levado ao crescimento do número de balcões fora de Luanda), e conseguir que o consequente crescimento e preparação do número de colaboradores seja feito de forma qualitativa. Atitudes, comportamentos e relações laborais devem obedecer às melhores práticas internacionais e a standards de harmonia e excelência. Cursos / Workshop de Liderança / Coaching Executivo / Tomada de Decisão e Resolução de Problemas / Gestão do Tempo e Prioridades / Optimização da Comunicação / Resolver Problemas e Gerir Conflitos / Excelência no Atendimento ao Cliente Objectivos Estes Cursos visam trabalhar e desenvolver comportamentos, atitudes e relacionamentos laborais. Destinatários É aplicável a todas as hierarquias da estrutura e visa preparar os colaboradores (novos e actuais) para uma maior eficiência da organização. Oportunidade Actual / Crescimento do nº de Balcões / Colaboradores / Aumento de Retenção / Qualificação de Rec. Humanos / Qualidade Organizacional (Standards Internacionais) / Diminuição do Risco Operacional área comportamental & organizacional

0 5Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição Na era do conhecimento, um dos principais desafios das organizações e dos executivos é atrair talento. Hoje, praticamente todo o executivo reconhece a importância de ter indivíduos de alta criatividade e capacidade de inovação na equipa. Mas apenas atrair talentos não basta. É preciso cultivar um ambiente favorável que inspire os profissionais a atingir todo o seu potencial e que gere valor e riqueza para todas as partes interessadas no sucesso da organização. Objectivos Este Workshop tem como principal objectivo identificar e desenvolver as competências de liderança mais ajustadas aos processos de gestão e direcção em curso. No final do Workshop os participantes saberão: • Identificar os pontos fortes e as dificuldades subjacentes aos resultados da liderança executiva; • Descrever actividades e tarefas a desenvolver pelos líderes situacionais com o objectivo de atingir um desempenho superior; • Gerir a situação de coordenação e Animação da Equipa de forma a motivar as pessoas e os grupos. Conteúdos • As bases da liderança executiva; • O papel do líder na direcção das empresas; • O papel do líder na motivação e na inspiração das pessoas; • Exercícios. Descrição O Coaching executivo é um processo de desenvolvimento de líderes, vivencial e individualizado, que expande a capacidade do líder no sentido de alcançar objectivos organizacionais de curto e longo prazo. É conduzido através de interacções de um-a-um, orientado a partir de dados que vêm de múltiplas perspectivas e baseado na confiança e respeito mútuos. Objectivos No final desta acção os participantes deverão ser capazes de: • Aplicar o Coaching como um processo; • Obter por via do Coaching o máximo de rendimento no trabalho e maior capacidade de liderança junto de equipas de trabalho; • Conhecer e aplicar diversos métodos e técnicas de Coaching; • Persuadir de forma eficaz a sua equipa por via do seu estilo de comunicação. Conteúdos • Vantagens do Coaching; • As Fases de um Processo de Coaching; • Práticas de Coaching; • Principais Competências de um Coach; • A Comunicação e o Poder da Linguagem; • Escuta Activa e Estruturada; • O Jogo da Pergunta que se faz Vs A Resposta que se quer Ouvir; • Feedback Construtivo; • Feedback 360º; • O Impacto das Emoções e Estados de Ânimo; • Benefícios do Coaching; • Exercícios. Descrição A tomada de decisão e a resolução de problemas são actividades permanentes que influenciam todo o funcionamento de uma organização, tornando-a bem ou mal-sucedida de acordo com a qualidade das soluções encontradas. Normalmente essa responsabilidade recai em quem a gere e administra, sendo-lhe exigida rapidez, pertinência e uma clara adequação aos objectivos que se pretendem alcançar. A dificuldade surge quando reparamos que a nossa mente está muitas vezes mais focada no problema do que na procura de uma solução eficaz. Objectivos Este Curso pretende proporcionar aos participantes a aprendizagem de técnicas e métodos que facilitem uma tomada de decisão e a resolução de problemas de forma eficaz. No final do curso os participantes deverão ser capazes de: • Antecipar dificuldades e ponderar alternativas; • Reconhecer a importância da informação nos processos de tomada de decisão e resolução de problemas conhecendo métodos para a sua análise; • Conhecer e aplicar metodologias eficazes para optimizar o processo e a qualidade da tomada de decisão e resolução de problemas com o máximo de eficácia; • Comunicar eficazmente as decisões, diminuindo resistências e promovendo a adesão. Conteúdos • Clarificar o problema; • Aspectos comportamentais; • Desenvolver e seleccionar ideias avaliando possíveis soluções; • Recolha e tratamento de informação na decisão; • Decisões de equipa versus decisões isoladas; • Instrumentos e técnicas para a tomada de decisão; • A avaliação da solução e a prevenção da recorrência de um problema; • Exercícios. Workshop de liderança Coaching executivo Tomada de decisão e resolução de problemas

Descrição A falta de tempo é um factor paradigmático do nosso estilo de vida, resultante da crescente pressão exercida sobre as pessoas para gerar resultados em diferentes esferas de actuação. Se é verdade que esta pressão é crescente, também é verdade que dela resulta uma capacidade acrescida para encontrar formas mais eficientes de executar tarefas e alcançar os desejados resultados. A incapacidade para responder adequadamente às solicitações que se colocam tanto no plano profissional como pessoal gera, contudo, efeitos negativos que afectam o nosso bem-estar psicológico, fisiológico e social. Por este motivo, as competências de gestão de tempo são determinantes na produtividade do indivíduo e na sua qualidade de vida em geral. Objectivos No final do curso os participantes deverão ser capazes de: • Desenvolver capacidades na organização do seu trabalho e na gestão do seu tempo em função da sua actividade e respectivas prioridades; • Saber classificar tarefas por prioridades; • Detectar quais os seus cronófagos. Conteúdos • Identificar características pessoais face à organização do trabalho e gestão do tempo; • Definir estrategicamente as prioridades; • Técnicas de comunicação e de condução de reuniões; • Delegar e desenvolver as competências dos colaboradores; • Leis e princípios da gestão do tempo; • O autocontrolo e assertividade como forma de “poupar tempo”; • Desenvolver e aplicar uma planificação previsional da actividade evitando os cronófagos; • Utilizar instrumentos para racionalizar o trabalho e “ganhar” tempo; • Exercícios. Descrição Escrevemos para informar e informamos para promover uma acção, mas para que essa informação passe correctamente é essencial comunicar bem. Para além de deter um bom domínio da língua, qualquer profissional deverá ter um raciocínio bem estruturado, um bom nível cultural, zelo e atenção a detalhes, características que são hoje altamente valorizadas pelas organizações independentemente da sua área de negócio. Objectivos Esta acção tem como objectivo dotar os participantes de competências e instrumentos que lhes permitam melhorar a sua comunicação. No final deste Curso, os participantes deverão ser capazes de: • Comunicar eficazmente, utilizando a escrita e a expressão oral; • Analisar metodicamente um texto escrito e retirar dele a informação essencial; • Desenvolver a técnica de expressão/apresentação oral; • Adaptar a sua comunicação ao interlocutor; • Reter as ideias-chave da comunicação oral; • Apresentar a informação oral e escrita de forma sintetizada; • Aperfeiçoar o uso da Língua Portuguesa, evitando erros e imperfeições na fala e na escrita; • Comunicar utilizando uma linguagem correcta, formal e cuidada de modo a proporcionar a construção de uma boa imagem do profissional e da sua organização. Conteúdos • A comunicação nos grupos e nas organizações; • A comunicação escrita; • A análise de um texto escrito; • A produção de um texto escrito; • Comunicar por email; • A comunicação oral; • Recolher e tratar a informação oral; • Comunicação assertiva; • Exercícios. Descrição Lidar com pessoas é uma das mais difíceis técnicas a incluir no currículo. Porém, não há crescimento sem conflito, este tem é de ser bem gerido. É uma questão de profundidade. Em qualquer mesa de trabalho há conflitos, embora nem sempre sejam visíveis. Contam- se grau a grau: aos conflitos interiores juntam-se os conflitos pessoais, fora e dentro do trabalho, e acima desses os profissionais, de interesse ou de valor. Aos gestores e líderes de equipa cabe aliviar tensões mais ou menos saudáveis. Objectivos Este curso pretende dotar os participantes dos conhecimentos, métodos e técnicas que permitam gerir condições conflituosas e saber qual o posicionamento a assumir nessas situações. No fim deste curso os participantes serão capazes de: • Analisar de forma integrada os comportamentos individual e organizacional; • Identificar os diferentes tipos de conflitos; • Escolher as técnicas e os comportamentos mais ajustados às diferentes situações; • Caracterizar diferentes estilos comunicacionais e optar pelo estilo mais correcto; • Identificar e ultrapassar as barreiras ao processo relacional. Conteúdos • Conflitos – Definições; • Os conflitos e o relacionamento interpessoal; • Tipos de conflitos; • Os conflitos intra-pessoais, interpessoais e organizacionais; • Conflitos e frustração; • Como lidar com os conflitos; • A confiança na relação interpessoal; • Os diferentes estilos comunicacionais; • Os estilos agressivo, passivo, manipulador e auto-afirmativo; • Exercícios. Gestão do tempo e das prioridades Optimização da comunicação Resolver problemas e gerir conflitos Á R E A C O M P O R T A M E N T A L & O R G A N I Z A C I O N A L

0 7Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição Hoje em dia, é indiscutível que a excelência no atendimento ao cliente é um diferencial competitivo do mercado e um dos factores para o crescimento das vendas e a evolução das empresas. Não existe empresa estabilizada que prospere e conquiste mercado sem clientes satisfeitos. Ainda assim, existem organizações de todos os sectores de actividade que insistem em não prestar um serviço de atendimento ao cliente de excelência. Consumidores mais maduros e exigentes, combinado com a forte concorrência, é uma equação devastadora para as empresas que negligenciam o bom atendimento. A forma como uma empresa atende o seu Cliente pode ser a diferença entre obter sucesso ou fracasso no negócio. Objectivos Pretende dotar os participantes de competências e instrumentos que melhorem a satisfação do cliente e incrementar a melhoria da imagem da empresa. No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Valorizar o atendimento e melhorar a imagem da empresa; • Identificar técnicas e métodos que aumentem a satisfação do cliente; • Utilizar a assertividade e a inteligência emocional na relação com o cliente; • Tratar as reclamações e gerir os conflitos de forma eficaz; • Utilizar a comunicação como instrumento de aproximação ao cliente; • Dominar técnicas de vendas e comerciais na relação com o cliente. Conteúdos • Conflitos – Definições; • Atendimento e valorização da imagem da empresa; • A relação com o cliente; • Técnicas e comportamentos na comunicação e no atendimento; • Técnicas de vendas e atendimento; • Gerir situações difíceis e objecções; • Gerir as reclamações; • Exercícios. Excelência no atendimento ao cliente “Desdolarização”: Já em 2010 o BNA tinha definido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo definia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012. / Solicite-nos os conteúdos programáticos detalhados através de email. info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11

As Instituições devem dotar os seus colaboradores do domínio de ferramentas e conhecimentos técnicos que lhes permitam adicionar valor nas suas tarefas quotidianas. Estas competências devem ser transversais às diversas estruturas organizacionais. Cursos / Excel para Financeiros / Técnicas de Apresentação Empresarial / Técnicas de Análise de Risco Bancário / Técnicas e Operações Bancárias / Análise de Demonstrações Financeiras / Sistemas e Meios de Pagamento Electrónicos / Cálculo Financeiro Aplicado / Garantias Bancárias Objectivos Este tipo de cursos pretende dotar o formando de um conjunto de ferramentas e conhecimentos cujo domínio é essencial para o correcto desenvolvimento das suas actividades e operações quotidianas. Destinatários Estes cursos destinam-se a todos os colaboradores do sector bancário de forma transversal. Oportunidade Actual / Carência visível no domínio de ferramentas informáticas ao dispôr; / Necessidade de Importação de inovações ao nível de técnicas específicas de análise de Risco; / A obrigatoriedade de análise de risco de crédito das empresas obriga a um elevado poder de análise de demonstrações Financeiras emanadas pelos contraentes. área competências & ferramentas

0 9Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição Cada vez mais os colaboradores com funções na área financeira devem saber interpretar os diferentes indicadores financeiros de modo a apreciar a solvabilidade e equilíbrio de uma instituição cliente, fornecedora ou concorrente. Devem igualmente saber interligar esses indicadores numa abordagem estruturada para evitar ficarem submersos em informação, sendo por isso indispensável o domínio do MS Excel. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Criar, formatar e adequar folhas de Cálculo com base em modelos pré-definidos; • Agilizar o Tratamento de dados e proporcionar a sua respectiva análise; • Utilizar eficientemente as Tabelas Dinâmicas; • Ampliar conhecimentos de Nível intermédio relativamente a Funções financeiras e Macros no MS Excel. Conteúdos • Manipulação, Tratamento e Formatação de Dados; • Utilização de Fórmulas de Célula e Funções Lógicas; • Manipulação, Tratamento e Formatação de Tabelas; • Tabelas Dinâmicas; • Principais Funções Financeiras; • Automatização de Células / uso e utilidade de Macros; • Apresentação de Resultados como Suporte à tomada de Decisão; • Exercícios. Descrição Conseguir que a plateia perceba facilmente e com rigor os conteúdos de uma apresentação é um desafio para quem tem de fazer apresentações técnicas e profissionais. Neste tipo de situações, o apresentador depara-se com perguntas difíceis e públicos nem sempre fáceis, pelo que a preparação é fundamental. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Compreender as particularidades que distinguem as apresentações técnicas; • Preparar apresentações adequadas aos públicos técnicos e aos não técnicos; • Proporcionar apresentações claras, convincentes e com segurança. Conteúdos • Preparação e tipologia das apresentações; • Componentes das apresentações técnicas; • Criar credibilidade como apresentador; • Técnicas de oratória e uso da linguagem; • Lidar com públicos e questões difíceis; • Utilização de tecnologias audiovisuais; • Exercícios. Descrição A gestão de risco consiste na identificação, avaliação, monitorização e controlo dos diferentes riscos das diversas actividades em prática. Actualmente a gestão de risco assume um papel fundamental nas orientações estratégicas e consequente optimização de capital das instituições financeiras. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Identificar, mensurar e prevenir os diversos tipos de riscos que afectam a actividade bancária; • Estabelecer controlos adequados face aos diversos riscos identificados; • Analisar provisões, garantias e imparidades nos diversos produtos. Conteúdos • Enquadramento da Actividade Bancária; • Tipologias de Risco Bancário e de Incerteza; • Técnicas de Mensuração e Análise de Riscos Bancários; • Métodos de Gestão e Controlo de Riscos Bancários; • Disposições e Enquadramento Legal; • Regulação Actual; • Controlo Interno e Prudencial; • Casos Práticos e Exemplos; • Exercícios. Excel para financeiros Técnicas de apresentação empresarial Técnicas de análise de risco bancário

Descrição O presente curso pretende, dentro do âmbito das operações bancárias correntes e não correntes, familiarizar os participantes com toda a envolvente processual de qualquer operação bancária, dando-lhe uma visão integral da gestão de Instituições Financeiras. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Caracterizar o Papel dos Bancos dentro do Sistema Financeiro; • Identificar e Caracterizar as diferentes Operações Bancárias e o seu contributo para a gestão bancária; • Seguir regras standard e procedimentos internos no aconselhamento de Investimento a Clientes; • Conhecer as diversas tipologias de Crédito, bem como mensurar o nível de risco inerente às operações de Financiamento. Conteúdos • Sistema Bancário (Abordagem e Análise do Sector Bancário Angolano); • Regras, Estrutura e Objecto da Actividade Bancária; • Supervisão e Regulação da Actividade Bancária; • Back Office / Front Office; • Conta e Depósito Bancário; • Operações Bancárias Regulares (Operações de Caixa) • Abertura de Conta; • Depósito; • Gestão e Utilização de Meios de Pagamento; • Análise de Operações nos Mercados Financeiros; • Operações Bancárias Internacionais /Câmbios; • Produtos e Serviços Financeiros; • Operações de Financiamento e Crédito Bancário; • Noções de Fiscalidade; • Atendimento, Vendas e Negociação Bancária; • Exercícios Práticos Descrição Este curso proverá os participantes com a competência teórica e prática exigida à elaboração de balanços, demonstrações de resultados e Mapas de CashFlow. Dotará também os formandos com as competências que lhes permitam, através da análise dos documentos atrás referidos, avaliar os pontos fortes e os pontos fracos da empresa. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Compreender a lógica do balanço, da Demonstração de Resultados e Mapas de fluxos de caixa; • Realizar um diagnóstico sucinto e pertinente; • Interpretar os principais rácios e indicadores económico-financeiros; • Detectar os sinais negativos na leitura directa dos mapas. Conteúdos • Módulo I – Contabilidade • Introdução à contabilidade na empresa; • Contabilização de operações simples; • Contabilização dos gastos com pessoal; • Análise sucinta das contas; • Interpretação de um balanço; • Interpretação da demonstração de resultados; • Trabalhos de fim de exercício; • Preparação para apresentação fiscal; • As directrizes contabilísticas (o SNS, o Plano Geral de Contabilidade Angola e o CONTIF); • Exercícios práticos. • Módulo II – Interpretar Demonstrações Financeiras • Ler a conta de resultados; • Ler o balanço; • Avaliar a rendibilidade; • Avaliar os capitais investidos e a estrutura financeira; • Realizar um diagnóstico rápido; • Ler o Mapa de CashFlow; • Exercícios práticos. Descrição Os meios de pagamento electrónico têm assumido cada vez maior relevância, quer ao nível do número total de transacções, quer ao nível do montante de valores totais processados. Uma das principais dinâmicas desta acção de formação será a partilha de experiências entre os diversos intervenientes. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Identificar e enquadrar a importância da existência de um sistema de pagamentos; • Reconhecer e classificar os meios de pagamento existentes e potenciais; • Enumerar os riscos inerentes aos diversos meios de pagamento e apresentar formas de mitigação. Conteúdos • Introdução e história do Sistema de Pagamentos; • O Sistema de Pagamento de Angola (S.P.A.); • Empresa Interbancária de Serviços (E.M.I.S.); • Riscos e Funcionamento do SPA; • Classificação dos Meios de Pagamento; • Subsistemas de Pagamentos; • Novos Sistemas; • Caracterização e Segurança dos Sistemas de Pagamento Electrónicos; • Análise de Case Studies. Técnicas e operações bancárias Análise de demonstrações financeiras Sistemas e meios de pagamento electrónicos Á R E A C O M P E T Ê N C I A S / F E R R A M E N T A S

1 1Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição Este curso visa proporcionar conhecimentos sobre a utilização do cálculo financeiro no âmbito da actividade bancária e financeira ao nível das principais operações activas e passivas. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Aplicar eficientemente as regras de cálculo financeiro na actividade profissional quotidiana bancária; • Apurar rapidamente o custo / receita de qualquer uma das operações bancárias passivas e activas; • Interpretar os resultados obtidos no decurso das técnicas ministradas. Conteúdos • Introdução ao Cálculo Financeiro; • O Cálculo Financeiro na Actividade Bancária; • Capital, Tempo e Juro; • Métodos de Cálculo de Rendas e Taxas de Empréstimos; • Métodos de Cálculo de Rendibilidade de um activo; • Utilização do MS Excel no Cálculo Financeiro; • Exercícios Práticos. Descrição A utilização de Garantias Bancárias, enquanto modalidade de Crédito por assinatura, tem sido alargada às mais diversas situações e sectores de actividade em especial das empresas. É fundamental que o colaborador bancário mensure concretamente qual o nível de responsabilidade assumida pela instituição de Crédito aquando da utilização deste tipo de instrumentos, de forma a melhor definir o risco das operações de crédito. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Enquadrar jurídica e operacionalmente as operações de crédito por assinatura; • Analisar garantias bancárias, tendo em conta o risco inerente aos diferentes tipos de operações; • Clarificar os diferentes sujeitos intervenientes nas Garantias Bancárias, bem como os direitos e obrigações de cada um deles. Conteúdos • Conceitos Básicos; • Acessoriedade, Subsidiaridade e Autonomia; • Tipologias de Concessão de Crédito; • Caracterização Geral das Garantias Bancárias; • Intervenientes nas Garantias Bancárias; • Enquadramento Jurídico (Angola); Garantias Reais: • Hipoteca; • Penhor; • Consignação de Rendimentos; Garantias Pessoais: • Fiança; • Aval e Aceite Bancário; • Garantia Bancária Autónoma; • Exemplos e Exercícios Práticos. Cálculo financeiro aplicado Garantias bancárias / Solicite-nos os conteúdos programáticos detalhados através de email. info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11 Novo Regime Fiscal: As alterações recentes ao regime fiscal prevêem um benefício claro para o Sector Bancário Angolano, uma vez que impõe a obrigatoriedade para as empresas petrolíferas em utilizar este sistema bancário para efectuar as suas operações.

Os Bancos Angolanos devem procurar a vantagem competitiva e adequar os seus recursos estrategicamente de modo a fazer face aos desafios actuais; A selecção e preparação deste tipo de cursos estratégicos têm por fim a especialização e qualificação dos participantes em temáticas específicas. área estratégia Cursos / Fundos de Investimento / Leasing / Renting / Factoring / Basileia III / Análise de Crédito / Mercados e Produtos Financeiros / Gestão e Análise de Activos / Aconselhamento Financeiro / Branqueamento de Capitais (AML, Anti Money Laundering – Normativos) / Ética e Conduta Bancária Objectivos Estes Cursos pretendem dotar o formando de um conjunto de conhecimentos específicos sobre um determinado tema que a organização considere estratégico que o colaborador tenha conhecimentos avançados. Destinatários Estes cursos destinam-se a todos os colaboradores do sector bancário de forma transversal. Oportunidade Actual / Surgimento do Mercado de Capitais em Angola / Banca de Investimento a crescer / Clientes mais exigentes (Investidores) / Enorme Potencial do Mercado coloca os Fundos de Investimento como uma das principais ferramentas ao dispor dos bancos como meio de investimento / Nova Regulamentação em vigor (Basileia)

1 3Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição No mundo actual, o investimento colectivo tem tido um grande desenvolvimento, tornando- se hoje uma das maiores fontes de captação de recursos. A maior parte dos recursos do investimento colectivo é feito hoje através do sistema bancário, onde os profissionais da banca necessitam de uma formação especializada e actualizada, para assessorarem devidamente os clientes dos diversos fundos que comercializam, tendo em conta os vários segmentos de mercado para os quais foram desenhados. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Caracterizar os vários tipos de Fundos de Investimento tendo em conta a natureza dos investimentos e formas de remuneração e variabilidade do capital; • Dar a conhecer os novos F.I.I.; • Definir o conceito de rentabilidade e risco nestes veículos de investimento; • Conhecer as diversas medidas de avaliação de performance deste tipo de activos financeiros; • Dominar as diversas fases processuais de criação de um F.I.I. em Angola. Conteúdos • Conceitos de Organismo de Investimento Colectivo, Fundos de Investimento e Gestão de Activos; • Fundos de Investimento, Mobiliário Vs Imobiliário; • Enquadramento de Mercado (Angola); • Tipologia e Caracterização dos F.I.I.; • Funcionamento de um F.I.I.; • Montagem e Gestão de um F.I.I. – Tramitação Processual e Burocrática; • Técnicas e medidas de Avaliação de Desempenho e Controlo de Risco de um F.I.I.; • Análise do Prospecto de um F.I.I.; • Comercialização de Fundos de Investimento; • Exercícios. Descrição As operações de Leasing, Renting e Factoring foram regulamentadas em Angola no ano de 2011 através de decreto emitido pelo Banco Nacional de Angola, que autoriza as sociedades financeiras a operar neste mercado, constituindo assim mais uma novidade no sistema bancário Angolano e que vem facilitar a aquisição de bens e equipamentos por parte das empresas. Num mercado onde existe uma desproporção entre procura e oferta de crédito, a introdução deste tipo de operações (leasing, renting, A.L.D. e factoring) vem contribuir para um maior equilíbrio e claro, beneficiar as empresas Angolanas, revestindo-se assim de uma enorme relevância económica. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Identificar e enumerar as características e tipologias das diferentes operações abordadas; • Compreender a importância e o papel destas operações no financiamento empresarial; • Concretizar e adequar o tipo de operações estudadas a cada situação em concreto. Conteúdos • Leasing (Contrato Locação Financeira); • Enquadramento das operações na realidade e direito angolano; • As modalidades do contrato de locação financeira; • Renting e A.L.D.; • Vantagens e Características de ambas as Operações; • Obrigações e Direitos dos Intervenientes; • Análise do Contrato de Renting e A.L.D.; • Factoring (Cessão Financeira); • Âmbito das operações de Factoring; • Modalidades de Cessão Financeira; • Cedência de Créditos; • Transferência e Avaliação de Riscos; • Factoring Internacional; • Vantagens e Desvantagens; • Exercícios. Descrição O “Acordo de Capital” de Basileia determinou uma mudança alargada ao nível das práticas, dos modelos de gestão e do desenvolvimento do negócio bancário, exigindo, designadamente, o alinhamento dos requisitos mínimos de capital com os riscos subjacentes à actividade das instituições financeiras. As alterações regulamentares são desafios complexos que apenas podem ser abordados com uma abordagem coerente e abrangente. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Sinalizar as principais motivações e objectivos do pacote de alterações e reformas introduzidas pelo acordo de Capitais “Basileia III” / CRD IV; • Caracterizar os principais tipos de risco abrangidos pelo novo acordo e descrever as metodologias utilizadas para os mensurar (ao nível internacional e ao nível angolano); • Perceber e identificar o impacto que a implementação da regulamentação poderá ter no sector bancário internacional e mais concretamente a nível nacional. Conteúdos • Papel, Importância e definição do Capital na Actividade Bancária; • O Risco e a Banca; • Regulação e Supervisão Prudencial; • Factores Motivadores dos Acordos de Basileia; • Resiliência em Basileia III; • Adequação de Capital e Ponderação do Risco Bancário; • Princípios e Regras dos Acordos; • Requisitos e Reservas de Capital em Basileia III; • Novos Buffers de Capital: Conservação e Contra-ciclo; • Cobertura de Riscos e Crédito, de Mercado, Operacional e de Liquidez; • Novos Rácios: Liquidez e Alavancagem; • Exercícios Práticos. Fundos de investimento Leasing, renting e factoring Basileia III

Descrição A concessão de crédito é uma das principais componentes da actividade das instituições financeiras, sendo fundamental que estas entidades analisem as suas propostas, adoptando procedimentos que lhes permitam, eficaz e eficientemente, aferir o risco das operações e a melhor forma de o mitigar. Este curso pretende proporcionar aos participantes uma visão sobre o risco de crédito associado a particulares e a empresas, fornecendo conceitos e meios práticos para equacionar, quantificar, comparar e adequar o nível de risco em operações de crédito. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Enumerar e descrever os principais produtos de crédito, bem como aferir os níveis de risco inerentes a cada tipologia; • Utilizar técnicas de quantificação de risco de crédito quer no processo de decisão de financiamento a particulares, quer a empresas; • Conhecer os procedimentos habituais e standard adoptados nas diversas fases de concessão de financiamento. Conteúdos • Noções e Enquadramento do Crédito Bancário; • Modalidades de Crédito Bancário; • Produtos, Operações e Análise de Crédito a Particulares; • Produtos, Operações e Análise de Crédito a Empresas; • Concessão, Preparação e Decisão do Crédito Bancário; • Garantias Bancárias; • Acompanhamento, Gestão e Recuperação de Crédito; • Exemplos e Exercícios Práticos. Descrição Este módulo pretende dotar os participantes de conhecimentos acerca das diferentes modalidades de captação e canalização de recursos / poupanças para a aplicação no Sistema Económico e do conhecimento das formas de intervenção das diversas instituições e instrumentos nos mercados Financeiros. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Contextualizar e caracterizar os Mercados Financeiros e identificar os seus intervenientes; • Exemplificar e descrever diversos instrumentos financeiros de acordo com as suas principais características; • Identificar os principais riscos envolvidos na negociação de activos cotados; • Fundamentar decisões de Investimento, através de metodologias de análise de activos Financeiros. Conteúdos • Caracterização do Sistema Financeiro e papel dos diversos Mercados; • Estrutura, Organização e Funcionamento dos Mercados de Capitais; • Regulamentação e Supervisão dos Mercados; • Intermediação Financeira; • Instrumentos Financeiros, Caracterização e Negociação; • Mercados Obrigacionista e Mercado Accionista; • Mercado de Futuros e Derivados; • Exercícios Práticos (Observação e Análise em Real Time de diversos Mercados). Descrição Pretende-se com este curso preparar os formandos para um melhor atendimento na área do aconselhamento financeiro, à luz da conjuntura económica, procurando adequar os diversos produtos financeiros, em função do risco e rendibilidade / fiscalidade, ao perfil dos clientes. Visamos ainda caracterizar os modelos de gestão de riscos contingenciais, bem como os principais modelos de gestão e análise de activos. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Aferir qual o perfil de investimento de um determinado investidor considerando os seus objectivos financeiros, horizontes temporais e experiências de investimento passadas; • Adequar e estruturar com sucesso soluções financeiras diversificadas; • Analisar o desempenho e nível de risco de um determinado portefólio de activos financeiros e saber acompanhar, aconselhar, gerir e esclarecer investidores actuais e em potência acerca das características dos vários activos financeiros Conteúdos • Os Produtos de Investimento; • Cenários, Políticas e Indicadores Macro Económicos; • Risco e Rendibilidade; • O Perfil do Investidor; • Constituição de Carteiras de Investimento adequadas aos objectivos e Horizontes temporais de Investimento; • Análise de Activos Financeiros e Carteiras; • Gestão Activa Vs Gestão Passiva; • Avaliação do Desempenho de Carteiras; • A Fiscalidade dos Produtos Financeiros; • Exemplos e Exercícios Práticos. Análise de crédito Mercados e produtos financeiros Gestão e análise de activos, aconselhamento financeiros Á R E A C O M P E T Ê N C I A S & F E R R A M E N T A S

1 5Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11 Descrição Pretende-se ainda sensibilizar os formandos para a problemática do branqueamento e proveniência ilícita de capitais, bem como instruir acerca das principais normas e procedimentos face às directivas internacionais em vigor. Objectivos No final deste Curso os participantes deverão ser capazes de: • Reconhecer e identificar operações que podem estar na origem directa, ou indirecta, de operações ilícitas relacionadas com Branqueamento de Capitais e / ou financiamento de Terrorismo; • Actuar em conformidade com as principais normas internacionais em vigor de combate ao AML. Conteúdos • Modus Operandi das operações de Branqueamento e Financiamento de Terrorismo; • O Papel das Instituições Financeiras no Combate; • Legislação e Disposições Legais de Protecção; • Medidas de Combate ao Branqueamento de Capitais; • Processo Criminal e Sigilo Bancário. • Exemplos e Exercícios Práticos. Branqueamento de capitais / Solicite-nos os conteúdos programáticos detalhados através de email. info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11 “Desdolarização”: Já em 2010 o BNA tinha definido novos limites de exposição em moeda estrangeira. O normativo definia limites graduais que se reduziam até ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares (FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012. Descrição A Globalização e o crescimento da actividade bancária dá conta do relevante papel das instituições financeiras na sociedade. Este relacionamento deve ser pautado por regras claras quer no tratamento com o exterior quer ao nível interno. A recente crise do sector financeiro colocou ainda mais ênfase nesta temática e no seu impacto para o risco reputacional que este tipo de entidades incorre diariamente. O presente curso versa sobre as diferentes regras e princípios aceites como Standards e Universais de ética e conduta Bancárias. Objectivos No final do curso os participantes deverão ser capazes de: • Compreender os conceitos relacionados com os princípios, valores e regras fundamentais de ética na actividade Bancária; • Entender, respeitar e aplicar as regras de ética quer no relacionamento com o exterior quer em relações internas Bancárias; • Actuar em conformidade quando na presença de eventuais situações de Conflito de Interesses ou eminente quebra de Sigilo Bancário; • Adequar o tratamento da Informação bancária de acordo com as regras estabelecidas. Conteúdos • Definição e conceitos fundamentais; • Ética no relacionamento; com o exterior; • O sigilo profissional / bancário; • Regras de disclosure bancário; • Controlo e regulação; • O conflito de interesses; • Ética nas relações internas; • Ética na prestação de serviços bancários; • Exemplos e Exercícios Práticos. Ética e conduta bancária

l e t s t a l k g r o u p . c o m L I S B O N · S TO C K H O L M · L U A N D A · L O N D O N · I N F O @ L E T S TA L K G R O U P. C O M

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